AMLA: in vigore la nuova Autorità europea antiriciclaggio
Pubblicato il 08 luglio 2025
La lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo entra in una nuova fase con l’istituzione dell’AMLA – Anti-Money Laundering Authority, il nuovo organismo europeo previsto dal pacchetto normativo AML Package.
L’Autorità è stata istituita formalmente dal Regolamento UE 2024/1620, adottato nell’ambito del pacchetto normativo denominato "AML Package", completato nel giugno 2024.
Quando entra in funzione AMLA
L’AMLA, pertanto, è in vigore dal 19 giugno 2024, ma ha iniziato le sue attività operative dal 1° luglio 2025, con un avvio graduale delle sue funzioni.
In particolare:
- dal 2025: inizio delle attività di coordinamento e supervisione indiretta;
- dal 2027: selezione dei soggetti ad alto rischio da sottoporre a vigilanza diretta;
- dal 2028: avvio della supervisione diretta su circa 40 gruppi finanziari europei.
Il ruolo dell’Autorità
L’AMLA rappresenta il nuovo polo centrale europeo per la vigilanza antiriciclaggio, con una duplice funzione:
- Supervisione diretta su soggetti finanziari ad alto rischio, attivi in più Stati membri;
- Supervisione indiretta e coordinamento delle autorità nazionali e delle FIU (Unità di Informazione Finanziaria).
Gestirà inoltre FIU.net, la rete europea per lo scambio sicuro di dati tra le FIU.
Finalità principali
L’obiettivo dell’AMLA è rafforzare il sistema antiriciclaggio europeo, garantendo:
- armonizzazione normativa tramite regolamenti tecnici, linee guida e standard comuni;
- maggiore efficacia nei controlli su operazioni sospette e rischi AML/CFT;
- uniformità nell’applicazione delle sanzioni e nelle misure di prevenzione;
- supporto alle FIU nazionali e promozione di analisi congiunte cross-border.
Perché rappresenta un cambiamento importante
L’AMLA è una novità molto importante per il panorama europeo, in quanto:
- introduce un sistema più uniforme, centralizzato e autorevole;
- rappresenta un passo decisivo verso una vigilanza AML/CFT coerente e integrata;
- rafforza la trasparenza della titolarità effettiva e l’approccio basato sul rischio;
- estende la regolazione a nuovi settori: criptovalute, crowdfunding, calcio professionistico, beni di lusso e culturali.
Governance e finanziamento
L’AMLA sarà guidata da:
- un Comitato Esecutivo con potere decisionale operativo;
- un Consiglio Generale con rappresentanti delle FIU e delle autorità AML nazionali;
- un Presidente e un Direttore Esecutivo per la gestione strategica e quotidiana.
Il finanziamento avverrà per il 70% tramite contributi dal settore vigilato e per il restante 30% dal bilancio UE.
In sintesi, AMLA segna l’inizio di una nuova fase per il sistema antiriciclaggio europeo: più integrato, più severo, più efficace. Le imprese, in particolare gli operatori finanziari e non finanziari soggetti agli obblighi AML/CFT, devono prepararsi per tempo all’impatto operativo e organizzativo del nuovo assetto.