Analisi del rischio preventiva

E’ stato pubblicato sul supplemento ordinario n. 268 della “Gazzetta Ufficiale” n. 290 del 14 dicembre 2007, il decreto legislativo n. 231/2007, con cui è stata recepita la direttiva 2005/60/Ce. Il decreto fissa i nuovi doveri antiriciclaggio imposti ai professionisti. Le principali novità riguardano: i criteri generali per la valutazione del rischio, con riferimento al cliente e all’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale; la verifica della clientela, con precisazioni su quando scatta l’obbligo dell’adeguata verifica ed in cosa consiste; i dati da registrare nell’archivio informatico o nel registro della clientela, con riferimento a rapporti continuativi e prestazioni professionali e operazioni di importo pari o eccedente i 15mila euro.