Antiriciclaggio

Antiriciclaggio – avvocati a lezione

18/04/2008 La Fondazione dell’Avvocatura, promanazione del Consiglio nazionale, accordandosi con Banca d’Italia e Nucleo polizia valutaria della Gdf, ha organizzato un ciclo di seminari (partiranno oggi stesso, per chi legge, a Bergamo) con la “missione” di rendere meno gravosi i nuovi obblighi imposti dalla normativa antiriciclaggio di cui al decreto legislativo n. 231/2007. Temi salienti saranno l’individuazione delle operazioni sospette, la segnalazione agli uffici competenti, il rapporto con i clienti,...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti Avvocati

Modelli 231 contro il riciclaggio

09/04/2008 Il ministero della Giustizia ha approvato l’ultima versione delle Linee guida di Confindustria, che a seguito delle novità apportate dal Dl n. 231/07, tengono ora conto anche delle modifiche in materia di violazioni sulla sicurezza lavoro. Due sono le novità fondamentali che negli ultimi mesi hanno rivoluzionato il mondo del lavoro: dallo scorso agosto, le aziende sono direttamente responsabili per le violazioni commesse da propri dipendenti in materia di sicurezza sul lavoro; è necessario...

Lavoro Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Verifica della clientela ancora in rodaggio

07/04/2008 La disciplina antiriciclaggio (decreto legislativo n. 231/2007, attuativo della direttiva 2005/60/Ce) introduce alcune importanti novità relativamente alla verifica della clientela. Di fatto, la verifica della clientela diventa uno degli oneri più incombenti per i professionisti. Basti pensare al principio della proporzionalità degli obblighi rispetto ai servizi offerti e al tipo di cliente oppure al principio di adeguata ed effettiva conoscenza della clientela. In particolare, in base alla...

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Abi e clienti allo slalom fra gli assegni

26/03/2008 Una prima nota Abi del 21 marzo fornisce agli istituti bancari un vademecum intorno alle novità del decreto legislativo 231/07 sulla lotta al riciclaggio, richiamando le indicazioni della circolare dell’Economia 20 marzo 2008. Dal 30 aprile, gli assegni cosiddetti “liberi”, senza cioè la clausola “non trasferibile” e l’indicazione del beneficiario, saranno ammessi solo al di sotto dei 5mila euro. La girata dovrà essere accompagnata dal codice fiscale del traente, pena la nullità. Gli assegni...

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I vecchi carnet evitano il bollo

23/03/2008 A partire dal 30 aprile 2008, come disposto dal decreto legislativo 231/2007, i moduli di assegni bancari e postali saranno rilasciati dalle banche e da Poste italiane con la clausola scritta di non trasferibilità. I clienti che vorranno utilizzare per importi inferiori ai 5mila euro assegni in forma libera dalla clausola, pagando 1,5 euro per ogni modulo, dovranno richiederli per iscritto e, in questo caso, l’Amministrazione finanziaria potrà ottenere i dati dei soggetti che hanno richiesto o...

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Assegni sorvegliati speciali

21/03/2008 E’ prossimo - 30 aprile 2008, data a partire dalla quale le prescrizioni opereranno di fatto - il debutto dei nuovi limiti all’uso di assegni e contanti, rivoluzionati dall’articolo 49 del decreto legislativo 231/2007, che contiene le rinnovate regole sull’antiriciclaggio. Così cambia l’assegno dal 30 aprile: - nella girata, sotto la firma, il girante dovrà – pena la nullità del titolo - inserire il proprio codice fiscale (dovuto anche per i moduli già in circolazione). Per le persone...

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Assegni, controlli soft alle girate

20/03/2008 Nella circolare emessa dall’Economia per far chiarezza su alcuni aspetti della nuova normativa antiriciclaggio (Dl n. 231 del 2007) si legge, tra l’altro (si veda Edicola di ieri. ndr), che i controlli che dovranno esercitare banche e Poste sugli assegni “liberi” in circolazione dal prossimo 30 aprile saranno poco più che formali. Tali assegni, come già ricordato, non potranno essere emessi per importi superiori a 5mila euro e dovranno riportare sotto la firma, il codice fiscale del girante. Gli...

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Vecchi assegni validi anche dopo il 30 aprile

19/03/2008 Il ministero dell’Economia sta per rilasciare una circolare nella quale verranno sciolti gli ultimi dubbi applicativi riguardo le misure introdotte dal decreto legislativo antiriciclaggio, il n. 231 del 2007. In particolare, i chiarimenti riguardano l’articolo 49, che fissa nuovi limiti all’uso del contante e dei titoli al portatore, in vigore dal prossimo 30 aprile. Con il decreto sono stati messi al bando gli assegni “liberi”, che ora dovranno essere chiesti in banca per iscritto, pagando...

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Denaro sospetto sotto controllo

10/03/2008 Dopo l’avvio lo scorso 29 dicembre delle prime nuove disposizioni sull’antiriciclaggio, dettate dal Dlgs 231/07, dal 30 aprile 2008 saranno operative le altre. Dunque, alle nuove regole in merito ai controlli ed alle segnalazioni sul denaro sospetto con più obblighi per professionisti ed intermediari tenuti all’identikit della clientela in base al rischio (maggiore è il sospetto di riciclaggio maggiore sarà l’attenzione) si aggiungono dal 30 aprile quelle sulle limitazioni all’uso di denaro...

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Sugli assegni trasferibili arriva il bollo da 1,5 euro

08/03/2008 L’agenzia delle Entrate, con la circolare n. 18 del 7 marzo 2008, fornisce chiarimenti in merito all’imposta di bollo che dovrà essere applicata a partire dal 30 aprile 2008 su assegni bancari, postali, circolari e vaglia postali o cambiari di importo inferiore a 5mila euro da parte del richiedente che volesse evitare la clausola di non trasferibilità. L’imposta, prevista dalla nuova normativa antiriciclaggio del Dlgs 231/07, è di 1,50 euro. La girata dovrà contenere l’indicazione del codice...

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