AMLA: in vigore la nuova Autorità europea antiriciclaggio

La lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo entra in una nuova fase con l’istituzione dell’AMLA – Anti-Money Laundering Authority, il nuovo organismo europeo previsto dal pacchetto normativo AML Package.

L’Autorità è stata istituita formalmente dal Regolamento UE 2024/1620, adottato nell’ambito del pacchetto normativo denominato "AML Package", completato nel giugno 2024.

Quando entra in funzione AMLA

L’AMLA, pertanto, è in vigore dal 19 giugno 2024, ma ha iniziato le sue attività operative dal 1° luglio 2025, con un avvio graduale delle sue funzioni.

In particolare:

• dal 2025: inizio delle attività di coordinamento e supervisione indiretta;
• dal 2027: selezione dei soggetti ad alto rischio da sottoporre a vigilanza diretta;
• dal 2028: avvio della supervisione diretta su circa 40 gruppi finanziari europei.

Il ruolo dell’Autorità

L’AMLA rappresenta il nuovo polo centrale europeo per la vigilanza antiriciclaggio, con una duplice funzione:

• Supervisione diretta su soggetti finanziari ad alto rischio, attivi in più Stati membri;
• Supervisione indiretta e coordinamento delle autorità nazionali e delle FIU (Unità di Informazione Finanziaria).

Gestirà inoltre FIU.net, la rete europea per lo scambio sicuro di dati tra le FIU.

Finalità principali

L’obiettivo dell’AMLA è rafforzare il sistema antiriciclaggio europeo, garantendo:

• armonizzazione normativa tramite regolamenti tecnici, linee guida e standard comuni;
• maggiore efficacia nei controlli su operazioni sospette e rischi AML/CFT;
• uniformità nell’applicazione delle sanzioni e nelle misure di prevenzione;
• supporto alle FIU nazionali e promozione di analisi congiunte cross-border.

Perché rappresenta un cambiamento importante

L’AMLA è una novità molto importante per il panorama europeo, in quanto:

• introduce un sistema più uniforme, centralizzato e autorevole;
• rappresenta un passo decisivo verso una vigilanza AML/CFT coerente e integrata;
• rafforza la trasparenza della titolarità effettiva e l’approccio basato sul rischio;
• estende la regolazione a nuovi settori: criptovalute, crowdfunding, calcio professionistico, beni di lusso e culturali.

Governance e finanziamento

L’AMLA sarà guidata da:

• un Comitato Esecutivo con potere decisionale operativo;
• un Consiglio Generale con rappresentanti delle FIU e delle autorità AML nazionali;
• un Presidente e un Direttore Esecutivo per la gestione strategica e quotidiana.

Il finanziamento avverrà per il 70% tramite contributi dal settore vigilato e per il restante 30% dal bilancio UE.