Economia e Finanza

Conti dormienti per errore, rimborsi a carico delle banche

17/02/2009 Il ministero dell’Economia, con circolare del 13 febbraio 2009, fornisce le istruzioni per il recupero delle somme finite “erroneamente” nel Fondo per i conti “dormienti” creato ad hoc dal Ministero. Nello specifico, si informa che i titolari dei conti erroneamente qualificati come dormienti e svuotati da banche e poste nelle casse del Fondo potranno chiedere la restituzione direttamente agli intermediari. Questi, poi, dovranno rivolgersi al Fondo per riavere le “somme restituite ai titolari dei...

Economia e Finanza

Tutti gli obblighi degli intermediari

16/02/2009 L'intermediario finanziario deve sempre compiere specifiche indagini, previsione e giudizio, mediante valutazione comparativa delle caratteristiche intrinseche del titolo con l'esperienza, gli obiettivi d'investimento e la propensione al rischio del richiedente. E' quanto statuito dal Tribunale di Forlì, con sentenza n. 437 del 2008.

Economia e Finanza

Operazioni collegate senza vincoli temporali rigidi

13/02/2009 Grazie ai recenti chiarimenti forniti dalla Banca d'Italia e dal ministero dell'Economia - commentati dalla circolare Assosim dell'11 febbraio - vengono rivisti e puntualizzati alcuni criteri collegati agli obblighi di adeguata verifica e di identificazione della clientela. La Banca d'Italia, in primo luogo, ampliando la portata della norma che limitava l'adeguata verifica e il controllo ai rapporti continuativi, ha esteso l'obbligo degli intermediari di raccolta delle informazioni su scopo e...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Antiriciclaggio, nuovi poteri all'Economia

04/02/2009 Nel corso del vertice di Governo convocato per venerdì, verranno esaminati alcuni provvedimenti che hanno già ottenuto il via libera in sede di preconsiglio. Le novità concernono, tra l'altro, un ampliamento dei poteri per il Comitato di sicurezza finanziaria del ministero dell'Economia, incaricato di monitorare le operazioni contro il riciclaggio di denaro e i fondi a scopi eversivi. Oltre a disposizioni di carattere funzionale verranno fissati, con regolamento, i criteri delle procedure di...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Banche sanmarinesi “salve” in Cassazione

04/02/2009 Il sistema bancario sanmarinese è stato riabilitato dalla Corte di cassazione dopo esser stato bocciato sia da Moneyval che dal ministero dell'Economia. Ieri, infatti, la Corte di legittimità ha reso note le motivazioni con cui è stata assolta la Cassa di risparmio di San Marino in un procedimento per riciclaggio e associazione a delinquere. Per la Suprema corte, che ha equiparato a tutti gli effetti le banche sanmarinesi a quelle italiane, il trasporto di valuta avveniva “non in maniera...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Definito il saggio d’interesse di mora

03/02/2009 Il comunicato del ministero dell’Economia, che rende noto il saggio di interesse da applicare a favore dei creditori in caso di ritardo nei pagamenti nelle transazioni commerciali, è stato pubblicato sulla “Gazzetta Ufficiale” n. 26 di ieri. Per il periodo 1° gennaio – 30 giugno 2009 il saggio, al netto della maggiorazione prevista dal Dlgs 231/2002, è pari al 2,5%.

Economia e Finanza

Redditi certi, Gerico fuori luogo

03/02/2009 I giudici tributari della Ctr di Roma (sentenza n. 130 del 22 ottobre 2008), circa i redditi certificati riferiti a un promotore finanziario monomandatario la cui attività è sottoposta alla vigilanza della CONSOB sostengono che “in presenza di un unico rapporto, le provvigioni certificate dalla società mandante e dalla stessa assoggettate alla ritenuta alla fonte, appaiono molto più di una semplice presunzione di reddito realmente conseguito”. Il promotore non è tenuto a provare...

Accertamento Fisco Economia e Finanza Imposte e Contributi

Non si arresta a febbraio la diminuzione del tasso di riferimento

31/01/2009 Persiste, anche a febbraio, la tendenza alla flessione nei valori del tasso di riferimento per il credito agevolato a industria, commercio, artigianato, editoria, industria tessile e zone sinistrate del Vajont (settore industriale): la misura del parametro in vigore dal 1° del mese si porta a 5,08%, con una flessione dello 0,10% rispetto al precedente 5,18%, in vigore il mese precedente.

Economia e Finanza

Trasparenza e quotate: ultimatum di Bruxelles

30/01/2009 La Commissione europea ha avviato una serie di procedure d'infrazione contro l'Italia per la mancata attuazione dei provvedimenti generali adottati nel 2007 con la direttiva per la trasparenza delle società quotate, provvedimenti che dovevano essere recepiti entro l'8 marzo 2008. Le misure concernono la comunicazione da parte degli emittenti di informazioni finanziarie nei rapporti di metà anno, la dichiarazione da parte degli investitori delle holding più importanti e i requisiti minimi per...

Diritto Diritto Internazionale Economia e Finanza Diritto Commerciale

Antiriciclaggio ai raggi X

28/01/2009 La Banca d'Italia, nel corso di un incontro tenutosi nei giorni scorsi a Milano, ha annunciato che le filiali bancarie della Lombardia saranno, a breve, oggetto di controllo sullo stato di implementazione e sul rispetto della nuova normativa antiriciclaggio. Verranno così assunte informazioni sulle modalità di raccolta e di gestione dei dati identificativi della clientela, dati sulla frequenza a corsi di formazione aventi ad oggetto gli adempimenti previsti dalla nuova normativa antiriciclaggio...

Antiriciclaggio Professionisti Economia e Finanza