Economia e Finanza

Antiriciclaggio, fiduciarie con attestazione di terzi

17/06/2009 Con circolare COM_2009_026 del 16 giugno scorso, Assofiduciaria ha fornito istruzioni alle proprie associate con particolare riferimento al tema delle comunicazioni dei dati dei fiducianti agli altri intermediari. Viene chiarito, in particolare, che l'adeguata verifica della clientela della fiduciaria potrà effettuarsi anche attraverso una richiesta ad altro intermediario di idonea attestazione di avvenuta identificazione del soggetto. La comunicazione dei dati, tuttavia, dovrà avvenire a mezzo...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Per chi paga le tasse a rate l’interesse scende al 4%

16/06/2009 E’ pubblicato su “Gazzetta Ufficiale” n. 136 di ieri il decreto datato 21 maggio 2009, che prevede lo sconto sugli interessi relativi a pagamenti e rimborsi dei tributi. Nel provvedimento è contenuta la rimodulazione degli interessi che, da un lato, agevola la rateizzazione dei pagamenti e, dall’altro, riduce i benefici per chi deve avere i rimborsi dal Fisco: - si abbassa dal 6 al 4% la misura annuale degli interessi sui pagamenti rateali a partire da quelli relativi alle dichiarazioni dei...

Economia e Finanza Fisco Riscossione Imposte e Contributi

L’Economia aggiorna gli interessi

16/06/2009 Il Decreto 21 maggio 2009 emesso dall’Economia reca la razionalizzazione degli interessi per la riscossione ed il rimborso dei tributi secondo le disposizioni della Finanziaria 2008. I nuovi tassi di interesse per rateazione e dilazione delle imposte, rimborsi, iscrizione a ruolo sono riportati di seguito. Interesse per ritardato rimborso delle imposte (decorrenza dal 1° gennaio 2010): - gli interessi per il ritardato rimborso di imposte pagate e per i rimborsi eseguiti mediante procedura...

Fisco Riscossione Economia e Finanza Imposte e Contributi

Le “holding pure” in uscita dall'albo delle finanziarie

15/06/2009 Con regolamento ad hoc firmato il 14 maggio scorso ed in attesa di pubblicazione, la Banca d'Italia ha dettato le regole per le operazioni di cancellazione dall'elenco tenuto dalla Banca d'Italia stessa in base all'art. 106 del testo unico bancario. Per formalizzare l'uscita, che dovrà avvenire entro 4 mesi dall'entrata in vigore del regolamento, le società interessate dovranno inviare al servizio intermediari specializzati della Banca centrale una comunicazione con la motivazione della...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Banche, oneri minimi sugli operatori qualificati

11/06/2009 La prima sezione civile della Cassazione, con sentenza n. 12138 del 26 maggio scorso, si è occupata di una causa promossa da una società per chiedere la condanna di una banca alla restituzione di circa 3 miliardi e mezzo di lire per un'operazione di swap realizzata nel 1992. Il rappresentante legale della società, in particolare, aveva sottoscritto una dichiarazione attestante la competenza ed esperienza richiesta per l'esecuzione delle operazioni in titoli. Tale circostanza, per la Corte, era...

Economia e Finanza Diritto Civile Diritto

Nell'archivio informatico inseriti i “titolari effettivi”

09/06/2009 La Banca d'Italia sta mettendo a punto un provvedimento contenente le disposizioni attuative per la tenuta dell'Archivio unico informatico (Aui), per come previsto dal decreto legislativo n. 231/07 in materia di antiriciclaggio. Tra le novità presenti nel testo, un più stringente obbligo di adeguata verifica per le persone giuridiche che dovranno inserire nell'archivio il nominativo del titolare effettivo, ed un nuovo passaggio tra gli obblighi di registrazione in base al quale l'Aui sarà dotato...

Antiriciclaggio Professionisti Economia e Finanza

Il 4% autocertificato

05/06/2009 Il Quotidiano anticipa l'arrivo di un nuovo chiarimento dell'Abi, in materia di taglio dei tassi variabili, in base al quale attraverso l'autocertificazione le banche ed i clienti potranno rendere operativa la riduzione delle rate variabili dei mutui. In particolare, l'autocertificazione consentirà di accelerare, da parte del mondo bancario, la restituzione delle rate dei mutui con tasso superiore al 4% per poi procedere all'incasso del relativo credito d'imposta maturato nei confronti dello...

Immobili Fisco Economia e Finanza Agevolazioni

Nel mese di giugno riprende la discesa del tasso agevolato

01/06/2009 Nel mese di giugno scende ancora dello 0,15% il valore del tasso di riferimento per il credito agevolato a industria, commercio, artigianato, editoria, industria tessile e zone sinistrate del Vajont (settore industriale). Il parametro, in vigore dal 1° giugno 2009, si attesta nella misura del 4,58%. Si ricorda che non sono stati più registrati aumenti dal mese di agosto 2008.

Economia e Finanza

In calo i tassi agevolati

30/05/2009 L’indice per i tassi di riferimento per il credito agevolato, per il mese di giugno, è sceso dello 0,15%. Il parametro per il settore dell’industria, commercio, tessile ed editoria, per i contratti da stipulare nel mese di giugno 2009 si è portato al 4,58%, rispetto al 4,73% registrato per il mese di maggio.

Economia e Finanza

Norme più severe sugli assegni non compilati

27/05/2009 Il ministero dell'Economia ha messo a punto una serie di correzioni al decreto legislativo 231/07 in materia di antiriciclaggio. Introdotte norme più severe sugli assegni, per i quali, anche se sotto i 12.500 euro, sarà necessario indicare il beneficiario per non far scattare una sanzione dall'1 al 40% dell'importo dell'assegno stesso. Ricompresi nella platea dei destinatari delle norme antiriciclaggio anche i corner di gioco e scommesse i quali dovranno ora identificare i clienti e registrare...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti