Economia e Finanza

Conto scoperto. E costoso

26/05/2009 L'Aduc, in un comunicato diffuso in questi giorni, ha evidenziato come, nonostante la legge di conversione del decreto anticrisi abbia previsto una stretta sulla commissione di massimo scoperto, i correntisti bancari continuino a dover sopportare altri costi che annullano i benefici della modifica normativa. Il risparmio auspicato dal legislatore, quindi, non troverebbe applicazione concreta. L'Aduc, in particolare, fa presente che in molti casi le banche, per adeguarsi alla normativa ma...

Economia e Finanza

Conciliazione anche in banca

21/05/2009 La Banca d'Italia ha posto in consultazione, con scadenza a fine mese, un documento che disciplina un sistema stragiudiziale per la composizione delle liti che vedono contrapposti clienti e banche relativamente alla materia dei servizi bancari (esclusi quelli di investimento). L'obiettivo è quello di definire una procedura economica a disposizione dei clienti e di innalzare il livello di correttezza e trasparenza nel rapporto tra istituti di credito e clientela. Tale tipo di soluzione sarà...

Funzioni giudiziarie Diritto Economia e Finanza

Interessi ridotti al 4% con benefici immediati

21/05/2009 Il ministro dell’Economia Tremonti ha firmato il decreto che riduce, di due punti (dal 6 al 4 per cento), la misura degli interessi, con conseguente beneficio dei contribuenti che corrispondono a rate o in ritardo le imposte sui redditi, l’Iva e l’Irap, compresi i modelli Unico. La misura è applicabile dai pagamenti delle imposte dovute in relazione alle dichiarazioni presentate dal 1° luglio 2009 (Iva 2009, 730/2009 e Unico 2009). Considerato che l’Unico andrà presentato entro il 30 settembre...

Fisco Economia e Finanza

Rogatorie sprint per la Svizzera

20/05/2009 Sarà esaminato, domani, dal Consiglio dei ministri il testo del ddl di ratifica dell'accordo siglato a Lussemburgo il 26 ottobre 2004 tra Ue e Svizzera contro le frodi doganali e le altre attività lesive dei rispettivi interessi finanziari. Tale accordo mira ad ampliare l'assistenza amministrativa e giudiziaria in materia penale anche al fine di accelerare l'acquisizione di documenti e mezzi di prova e potenziare l'attività investigativa nella prevenzione di reati come le truffe, l'evasione, la...

Diritto Internazionale Diritto Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti Diritto Penale

Anti-riciclaggio, audit esonerato

19/05/2009 La Banca d'Italia, rispondendo alle richieste avanzate dagli intermediari sull'applicazione dell'art. 52 del decreto legislativo antiriciclaggio n. 231/07, ha chiarito che l'incarico, contenuto in tale norma, di comunicazione alle autorità di vigilanza di tutti i fatti o gli atti di cui si venga a conoscenza che possano costituite una violazione delle disposizioni antiriciclaggio non riguarda gli internal auditing degli intermediari, l'ufficio interno, cioè, che si occupa di assicurare la...

Economia e Finanza Antiriciclaggio Professionisti

Rapporti dormienti, nuova dote da 121 milioni

16/05/2009 Il ministero dell'Economia ha reso noto che, a partire da lunedì 18 maggio sarà disponibile sul proprio sito web (www.mef.gov.it/depositi-dormienti/) l'elenco dei conti dormienti di cui all'art. 4, comma 2, del dpr n. 116 del 2007. Per i 35.426 rapporti, gli interessati avranno la possibilità, fino al 31 maggio (termine ultimo questo per il versamento al Fondo depositi dormienti), di far cessare lo stato di dormienza rivolgendosi ai vari intermediari. Dopo tale data occorrerà richiedere la...

Economia e Finanza

Aggiotaggio ancora più ampio

10/05/2009 Il Tribunale di Milano si è pronunciato sul caso Parmalat con una sentenza comprensiva di 350 pagine di motivazioni, nella quale sono stati forniti importanti chiarimenti in materia di reato di aggiotaggio informativo, capo di imputazione del patron della Parmalat, Calisto Tanzi. I giudici milanesi, in particolare, hanno spiegato che nell’aggiotaggio informativo l’interesse tutelato prescinde dall’inganno effettivo di una vittima determinata coincidendo con la regolarità delle negoziazioni del...

Diritto Economia e Finanza Diritto Penale Diritto Commerciale

Conti dormienti, nuovo round

07/05/2009 Dai prossimi giorni sarà possibile visionare, sul sito del ministero dell'Economia, l'elenco ulteriormente aggiornato dei conti dormienti. Gli smemorati potranno così verificare la presenza di conti a proprio nome e contattare gli intermediari per il risveglio degli stessi. L'operazione, tuttavia, dovrà essere compiuta entro il 31 maggio 2009, data a partire della quale i rapporti in “sonno” saranno trasferiti presso il fondo appositamente creato dal ministero dell'Economia.

Economia e Finanza

Antiriciclaggio aggiornato

07/05/2009 La Banca d'Italia, nel documento diffuso ieri sul proprio sito internet, ha fornito alcune indicazioni in materia di tenuta dell'archivio unico antiriciclaggio di banche ed intermediari finanziari. Con il provvedimento, ancora bozza, viene attuato l'articolo 37, commi 7 e 8, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 di recepimento della Terza direttiva europea in materia di antiriciclaggio. Così, le Società di gestione dei fondi (Sgr) avranno l'obbligo di registrare, nel proprio Archivio...

Antiriciclaggio Professionisti Economia e Finanza

Obblighi di rilevazione. Escluse le operazioni di bonifico che veicolano informazioni già possedute dal Fisco

06/05/2009 “Le banche, (…), nonché ogni altro operatore finanziario, (…), sono tenuti a rilevare e a tenere in evidenza i dati identificativi, compreso il codice fiscale, di ogni soggetto che intrattenga con loro qualsiasi rapporto o effettui, per conto proprio ovvero per conto o a nome di terzi, qualsiasi operazione di natura finanziaria ad esclusione di quelle effettuate tramite bollettino di conto corrente postale per un importo unitario inferiore a 1.500 euro; l’esistenza dei rapporti e l’esistenza di...

Economia e Finanza