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Economia e Finanza

Banca d'Italia: elenco operazioni sospette di frode informatica

06/02/2010 Bankitalia, con comunicazione Uif del 5 febbraio 2010, illustra alcuni schemi rappresentativi di comportamenti anomali relativamente alle frodi informatiche che siano, pertanto, passibili di segnalazione di operazione sospetta ai sensi del Decreto legislativo n. 231/07. Tra le operazioni sotto osservazione vengono rilevate: - l'apertura di conti on-line che, inizialmente inattivi, vengano poi alimentati con bonifici consistenti ovvero tramite molteplici bonifici entro breve lasso di...
Economia e FinanzaAntiriciclaggioProfessionisti

Scatta la moratoria sui mutui

31/01/2010 Al via dal 1° febbraio 2010 la moratoria sui mutui per le famiglie in difficoltà. In base all'accordo Abi-associazioni dei consumatori, verranno sospese per 12 mesi le rate sui prestiti dietro domanda che dovrà essere presentata, presso lo sportello della propria banca, entro il 31 gennaio 2011. Coinvolti i soggetti con reddito imponibile non superiore ai 40.000 euro annui, che hanno subito tra il 2009 e il 2010, una grave perdita quale licenziamento, cassa integrazione, un lutto. Verranno...
Economia e FinanzaImmobiliFisco

Obbligazioni bancarie senza deliberazione: reato proprio

30/01/2010 La Cassazione, con sentenza n. 724 del 2010, chiarisce che il reato previsto e disciplinato ai sensi dell'articolo 136, Decreto legislativo n. 385 del 1993 (TUB) costituisce reato proprio, che può essere commesso, cioè, solo dall'amministratore, dal sindaco o dal direttore che contrae l’obbligazione senza previa deliberazione dell’organo di amministrazione adottata all’unanimità e con il voto favorevole di tutti i componenti dell’organo di controllo. Non rispondono, pertanto, del reato di specie...
Diritto PenaleDirittoEconomia e Finanza

Provvedimento Bankitalia sui controlli interni antiriciclaggio

26/01/2010 E' stato pubblicato il 25 gennaio 2010, da parte della Banca d'Italia, un provvedimento contenente le disposizioni attuative in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari e degli altri soggetti che svolgono attività finanziaria a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, ai sensi dell’art. 7 comma 2 del Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231. Il documento, che contiene i principi obbligatori in materia di...
Economia e FinanzaAntiriciclaggioProfessionisti

Antiticiclaggio: i professionisti possono eludere l’astensione con la buona fede

25/01/2010 Dall’entrata in vigore della normativa antiriciclaggio sono sorti numerosi obblighi in capo ai professionisti nei rapporti con la clientela. Tra questi quello di adeguata verifica della clientela, la cui norma di riferimento è l'art. 16 del decreto legislativo n. 231/2007, in base al quale sorge l’obbligo nei casi espressamente elencati tra cui quando nasce il sospetto che l’operazione riguardi il riciclaggio o il finanziamento del terrorismo. Il provvedimento dispone, all’art. 23, che se il...
Economia e FinanzaProfessionistiAntiriciclaggioNotai

Velocizzati i termini per i bonifici bancari

24/01/2010 Il Consiglio dei ministri di venerdì 22 gennaio ha approvato in via definitiva il decreto legislativo di recepimento della direttiva europea sui sistemi di pagamento (direttiva 2007/64/Ce). Con essa si accorciano i termini per i bonifici bancari. A partire dal lunedì successivo al quindicesimo giorno dopo la pubblicazione in “G.U.” del decreto, la banca del pagatore dovrà accreditare l’importo del bonifico sul conto della banca del beneficiario entro la fine della giornata successiva. La banca...
Economia e Finanza

Le prime class action ad iniziativa delle associazioni consumatori

18/01/2010 A due settimane dal debutto della nuova disciplina sulla class action, il Codacons ha già avviato le sue prime iniziative di azione collettiva in favore dei consumatori presso i Tribunali di Roma, Torino e Milano. A Roma, l'associazione si è mossa contro la Unicredit facendo forza sulle rilevazioni Antitrust secondo cui le banche avrebbero compensato l'eliminazione della commissione di massimo scoperto introducendo nuove e più costose commissioni a carico degli utenti. Dello stesso tenore anche...
Economia e FinanzaDiritto CivileDirittoDiritto Commerciale

Antiriciclaggio a tutto campo

18/01/2010 Con il provvedimento della Banca d’Italia del 23 dicembre 2009, n. 895, contenente le regole per la tenuta dell’archivio unico informatico ai fini dell’antiriciclaggio, si precisa che gli obblighi di registrazione vanno svolti per ogni operazione, anche frazionata, disposta dal cliente che comporti la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore ad euro 15.000. Per registrazioni di operazioni frazionate si intendono tutte le operazioni di importo unitario...
ProfessionistiEconomia e FinanzaAntiriciclaggio

Arbitro bancario finanziario: istruzioni operative di Bankitalia

16/01/2010 La Banca d'Italia ha fornito chiarimenti in ordine alle linee operative da seguire nello svolgimento delle procedure di ricorso innanzi all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF), operativo nei confronti del pubblico, a partire del 15 ottobre 2009. Nel documento viene spiegato che l’Organo decidente potrà conoscere anche le controversie riguardanti le trattative precontrattuali. Sulle Segreterie tecniche, Bankitalia sottolinea come le stesse possano chiedere alle parti le necessarie integrazioni,...
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