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Economia e Finanza

Consob: approvato il codice deontologico dei conciliatori e lo statuto della Camera di conciliazione

09/03/2010 Con delibera del 4 marzo scorso, la n. 17205, la Consob ha approvato il codice deontologico dei conciliatori e degli arbitri iscritti negli elenchi tenuti dalla Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob e deputati alla risoluzione delle controversie che coinvolgono i risparmiatori e gli investitori, secondo la procedura istituita dal decreto legislativo 179/2007. Approvato, con delibera n. 17204 sempre del 4 marzo, anche lo statuto della Camera di conciliazione e arbitrato presso...
Economia e FinanzaFunzioni giudiziarieDiritto

Banca d'Italia: analisi sulla Giustizia italiana

09/03/2010 “Le determinanti della litigiosità nei tribunali italiani” è il titolo del tema di un dibattito affrontato in uno studio pubblicato sul sito della Banca d'Italia. L'analisi è relativa alle controversie del 2006 e raffronta le controversie civili italiane rispetto a quelle degli altri Paesi europei. Il nostro Paese si caratterizza per l'elevata litigiosità, quasi tripla rispetto a quella tedesca e doppia rispetto a quella francese e spagnola. Altro elemento caratterizzante del nostro sistema è...
Economia e FinanzaFunzioni giudiziarieDiritto

In G.U. il decreto attuativo delle disposizioni comunitarie in materia di acquisizioni bancarie

28/02/2010 E' stato pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 44 del 23 febbraio scorso, il Decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 21, contenente norme di attuazione della direttiva 2007/44/CE, in materia di regole procedurali e criteri per la valutazione prudenziale di acquisizione e incrementi di partecipazione nel settore finanziario. Ai sensi delle nuove previsioni sarà la Banca d'Italia ad autorizzare preventivamente le variazioni delle partecipazioni di controllo. L'autorizzazione sarà subordinata...
Economia e Finanza

Servizi di pagamento con nuovo soggetto cui rivolgersi

28/02/2010 Vigono dal 1° marzo 2010 le regole del D. Lgs. n. 11/2010 (GU n. 36 del 13 febbraio 2010 - Supplemento Ordinario n. 29), sui servizi di pagamento, le cui prestazioni coinvolgeranno i consumatori nel rivolgersi anche ad istituti bancari, di moneta elettronica (“Imel”) o di pagamento (“Ip”). Quest'ultimo è soggetto nuovo che dev’essere prima autorizzato da Banca d’Italia ed iscritto ad un Albo, tenuto presso Banca d’Italia stessa. Il decreto recepisce le disposizioni in materia statuite da...
Diritto InternazionaleDirittoEconomia e Finanza

Segnalazione antiriciclaggio anche dopo l'operazione

26/02/2010 L'Unità di informazione finanziaria della Banca d'Italia, con comunicazione del 24 febbraio scorso, è intervenuta in relazione al contenuto della circolare del 16 febbraio del ministero dell'Economia e delle Finanze per precisare che, ancorché le operazioni di scudo fiscale siano state già perfezionate, gli intermediari e i professionisti, “i quali abbiano successivamente raccolto elementi tali da indurre il sospetto che le disponibilità rimpatriate possano provenire da illeciti diversi da...
Economia e FinanzaAntiriciclaggioProfessionisti

Per gli istituti bancari vi è una particolare nozione di controllo

16/02/2010 Il Tar del Lazio, con sentenza n. 1215/2010, ha respinto il ricorso presentato da una banca di San Marino avverso il provvedimento con cui la Banca d'Italia aveva revocato, nei suoi confronti, l’autorizzazione a detenere partecipazioni azionarie nel capitale di Delta spa - società capogruppo di un conglomerato di società operante nel settore finanziario - assegnando un termine di 3 mesi per procedere all’alienazione della partecipazioni in oggetto. La banca negava che di avere un controllo di...
Diritto AmministrativoDirittoEconomia e Finanza

Banca d'Italia: elenco operazioni sospette di frode informatica

06/02/2010 Bankitalia, con comunicazione Uif del 5 febbraio 2010, illustra alcuni schemi rappresentativi di comportamenti anomali relativamente alle frodi informatiche che siano, pertanto, passibili di segnalazione di operazione sospetta ai sensi del Decreto legislativo n. 231/07. Tra le operazioni sotto osservazione vengono rilevate: - l'apertura di conti on-line che, inizialmente inattivi, vengano poi alimentati con bonifici consistenti ovvero tramite molteplici bonifici entro breve lasso di...
Economia e FinanzaAntiriciclaggioProfessionisti

Scatta la moratoria sui mutui

31/01/2010 Al via dal 1° febbraio 2010 la moratoria sui mutui per le famiglie in difficoltà. In base all'accordo Abi-associazioni dei consumatori, verranno sospese per 12 mesi le rate sui prestiti dietro domanda che dovrà essere presentata, presso lo sportello della propria banca, entro il 31 gennaio 2011. Coinvolti i soggetti con reddito imponibile non superiore ai 40.000 euro annui, che hanno subito tra il 2009 e il 2010, una grave perdita quale licenziamento, cassa integrazione, un lutto. Verranno...
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