Economia e Finanza

Archivio, niente semplificazioni

31/07/2007 Da un’analisi dello schema di decreto legislativo che recepisce la terza direttiva sull’antiriciclaggio, approvato venerdì scorso, emerge chiaramente che gli adempimenti per i professionisti restano sostanzialmente gli stessi. Di fatto, quindi, niente semplificazioni auspicate e annunciate. La “verifica della clientela”, prevista dagli articoli 15-18 dello schema, rappresenta un’operazione molto simile all’attuale identificazione, con differenze dettate da valutazioni personali lasciate al...

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Operativa l’antifrode su carte e bancomat

31/07/2007 È stato pubblicato nella “Gazzetta Ufficiale” n. 175 di ieri, il decreto 112 del 30 aprile 2007 dell’Economia di contrasto alle frodi sulle carte di pagamento che entrerà in vigore il 14 agosto 2007. Entro il 13 settembre 2007 le “società segnalanti”, ovvero le società, le banche e gli intermediari finanziari che emettono carte di pagamento e gestiscono reti commerciali di accettazione delle carte, dovranno compilare e trasmettere il formulario con i propri dati all’Ufficio centrale antifrode...

Economia e Finanza

Assegni sempre vincolati

28/07/2007 Il Consiglio dei ministri ha dato il via libera preliminare allo schema di decreto legislativo che completa l’attuazione della terza direttiva antiriciclaggio, già in parte recepita dal decreto legislativo 109/2007. Il provvedimento riscrive, per intermediari e professionisti, le regole sugli obblighi di verifica della clientela e di registrazione e segnalazione delle operazioni sospette e sopprime l’Ufficio italiano cambi, affidando competenze e poteri a Bankitalia. In particolare, con il...

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“Blind trust” dai fondi sottratti ai terroristi

27/07/2007 Con il decreto legislativo n. 109 del 22 giugno 2007, pubblicato nella “Gazzetta Ufficiale” n. 172 di ieri, aumentano gli obblighi di segnalazione delle operazioni sospette per i professionisti e gli intermediari finanziari. Il decreto recepisce la “terza direttiva europea” contro il riciclaggio di fondi illeciti ed il finanziamento di attività terroristiche. Il professionista che si accorga di un possibile coinvolgimento della clientela in azioni illecite sul terrorismo, come disposto anche...

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Assegni in libertà vigilata

16/07/2007 Nell’articolo è offerto un ampio e dettagliato viaggio nel mondo dell’assegno bancario, che se pure registra una flessione nell’utilizzo comunque rappresenta, secondo la relazione della Banca d’Italia il mezzo più significativo delle transazioni di pagamento. Con il recepimento della terza direttiva antiriciclaggio, la 2005/60/Ce, gli assegni bancari e postali, nel tipo circolare e nel vaglia, sono destinati a subire cambiamenti. È intenzione del Legislatore di introdurre come principio generale...

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Finanziamenti più leggibili

07/07/2007 E’ stato approvato dal Consiglio dei Ministri il disegno di legge che rafforza le garanzie relative al credito al consumo. Rimane immutato il tetto del credito, fissato a 31mila euro; il Taeg dovrà contenere tutti gli ulteriori oneri relativi al finanziamento specificandone le singole voci; potrà essere esercitato il diritto di recesso entro il termine di 14 giorni dalla conclusione; il capitale minimo per gli intermediari finanziari è stato alzato a 10 volte quello di 120mila euro richiesto per...

Economia e Finanza

Mediatori creditizi in società

05/07/2007 È all’ordine del giorno del Consiglio dei ministri di domani il disegno di legge sulla riforma del credito al consumo, che contiene sette articoli e che innalza la soglia della disciplina del credito al consumo fino a 100mila euro includendo anche i crediti per le ristrutturazioni e le carte di credito rotative. Tra le novità si evidenzia l’obbligo di copertura assicurativa per le responsabilità degli operatori nei confronti dei clienti. La mira del viceministro dell’Economia Pinza, padre della...

Economia e Finanza

Fase sperimentale per gli indici

03/07/2007 Gli indici di congruità – Ico - lasciano la fase di progettazione e verifica che ha visto il coinvolgimento di 6mila aziende, in particolare nei settori agricoltura e edile, per avviarsi alla fase sperimentale prevista per la seconda metà di settembre. Gli indicatori ufficiali di riferimento per la lotta al sommerso saranno presentati oggi a Bari nel corso del convegno nazionale sulle “Politiche del Governo per la lotta al lavoro nero”. I parametri sono diversificati per categorie e di imprese e...

Lavoro Lavoro subordinato Economia e Finanza

Se manca l’archivio solo una multa

27/06/2007 Venerdì scorso, il Ministero dell’Economia ha trasmesso ai dicasteri competenti e alla Presidenza del Consiglio la bozza di decreto legislativo che recepisce la terza direttiva anti-riciclaggio. Di fatto vengono differenziati gli obblighi di registrazione dei clienti in base ai destinatari e sono previste sanzioni di peso diverso. Le banche, gli intermediari e le società di revisione che non istituiscono l’archivio unico informatico rischiano una sanzione amministrativa da 50mila a 500mila euro....

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Tassi soglia, trimestre in crescita

27/06/2007 Il tasso usurario per i mutui a tasso fisso con garanzia reale, dal prossimo 1° luglio salirà all’8,87%; mentre, per i mutui a tasso variabile il tasso soglia sarà pari all’8,37%. La comunicazione arriva dalla Banca d’Italia in base alle consuete rilevazioni sui tassi d’interesse effettivi globali medi. Per non essere considerati usurari i tassi di interesse non possono eccedere del 50% il tasso medio di riferimento.

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