Economia e Finanza

Riciclaggio, Unico non sfugge al sospetto

21/04/2007 L’attività di redazione e trasmissione delle dichiarazioni derivanti da obblighi fiscali non  rappresenta prestazione professionale, non impone adempimenti di identificazione e conservazione ma obbliga a segnalare operazioni sospette. Questo prevede il decreto 141/06 del Ministero dell’Economia. La nuova norma appare discriminatoria per i commercialisti, in quanto sembrerebbe agevolare i Caf ed i centri simili che si occupano puramente di compilazione e trasmissione delle dichiarazione fiscali,...
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L'antiriciclaggio scheda i "vecchi" clienti

20/04/2007 Riguardo gli adempimenti antiriciclaggio, per gli incarichi conferiti prima del 22 aprile 2006, ancora in essere alla data del 22 aprile 2007, i professionisti menzionati nel dlgs 56/04, quali commercialisti, consulenti del lavoro, revisori contabili etc, avranno l’obbligo, entro quella data, di identificazione e registrazione dell’archivio clienti nonché di segnalare all’Uic le operazioni sospette. L’archivio è imposto dalla legge qualora vi siano informazioni da registrare e potrà anche essere...
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Tfr, i finanziamenti della campagna

06/04/2007 Il Dpcm 7 febbraio 2007, recante la ripartizione e la destinazione delle risorse per la campagna informativa sul Tfr, è stato pubblicato sulla “Gazzetta Ufficiale” n. 80 del 5 aprile 2007. Fino ad un milione di euro, dei 17 assegnati, è stato riservato alla progettazione e alla produzione delle campagne; mentre, all'acquisto di spazi sui mezzi di comunicazione sono stati destinati fino a sei milioni.
Economia e Finanza

Per i mutui a tasso fisso scende la soglia di usura

31/03/2007 E' stata abbassata all'8,58% la soglia limite oltre cui sono ritenuti usurari i tassi di interesse applicati ai mutui a tasso fisso, accesi nel periodo compreso tra il 1° aprile ed il 30 giugno 2007. Rialzo invece per i mutui a tasso variabile, la cui soglia passa al 7,965%. I livelli fissati dalla Banca d'Italia, per questo trimestre, sono stabiliti al 5,72% per i mutui a tasso fisso, e al 5,31% per quelli a tasso variabile. Dati del decreto ministeriale del 20 marzo 2007, pubblicati nella...
Economia e Finanza

Sconto Ici, si cercano i fond

29/03/2007 E' stato raggiunto ieri tra il Governo – rappresentato dal viceministro Visco e i sottosegretari Lettieri e Grandi – e i capigruppo della maggioranza in commissione Finanza alla Camera un importante accordo sulla riforma delle rendite finanziarie e del catasto. Tra i punti salienti si ricorda l'alta priorità assegnata al pacchetto sgravi. Agevolazioni sono, infatti, previste sia per l'Ici sulla prima casa che nel caso delle detrazioni Irpef sugli affitti. Due provvedimenti inseriti nella riforma...
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Tassi soglia con tendenze contrastanti

28/03/2007 Con un comunicato diffuso ieri , 27 marzo 2007, la Banca d’Italia ha divulgato la periodica rilevazione sui tassi di interesse effettivi globali medi, realizzata ai sensi della legge sull’usura (n. 108/96).   A partire dal 1° aprile , e, fino al 30 giugno 2007, il tasso usuraio per i mutui a tasso fisso con garanzia reale, sarà dell’ 8,58% ,inferiore rispetto all’ 8,99% dello scorso trimestre. Per i mutui a tasso variabile invece, il tasso soglia è stato aumentato al 7,97% .   Ovviamente,...
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Emissione di obbligazioni, scatta l’antiriciclaggio

19/03/2007 Estendendosi alle attività intraprese da società di capitali volte al finanziamento societario per mezzo di emissione di strumenti finanziari, come vuole la bozza di Dlgs predisposta per il recepimento della III direttiva Ue, il campo d’azione della disciplina antiriciclaggio assume di conseguenza confini più ampi, non limitandosi alle comuni operazioni di movimentazione di somme di denaro o titoli effettuati da persone fisiche. Sotto monitoraggio finiscono, perciò, le società per azioni e le...
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Senza tutele chi segnala violazione sui contratti

27/02/2007 Nell’articolo viene evidenziato come, contrariamente a quanto succede per la segnalazione di operazioni sospette, regolate dall’articolo 3 della legge 197/91, la comunicazione al ministero dell’Economia delle violazioni del divieto di trasferimento di contante e titoli al portatore (articolo 1 della legge 197/91), per controvalori superiori a 12.500 euro, non preveda tutele per i soggetti obbligati all’adempimento. La conseguenza è che può capitare che il professionista riceva la visita del...
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Pressing incrociato sull’Economia

24/02/2007 In vista della prossima scadenza del 28 febbraio fissata dal ministero dell’Economia per l’invio dei pareri sullo schema di recepimento della III direttiva antiriciclaggio, si moltiplicano gli invii delle valutazioni in merito. Tra queste da segnalare anche quella del Consiglio nazionale dei dottori commercialisti, che tra i punti qualificanti contestano l’equiparazione di dottori ad avvocati e notai nell’elencazione tassativa delle operazioni. Inoltre, lo stesso Consiglio ravvisa il pericolo di...
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Fuori Albo verso i controlli

23/02/2007 Ieri è stato reso noto che il Consiglio di Stato, il 5 febbraio 2007, ha dato parere positivo sullo schema di regolamento che corregge il decreto 141/06. Così, gli obblighi antiriciclaggio verranno estesi a tributaristi, Ced e Caf. Dopo l’inserimento nel testo delle correzioni da parte dell’Economia, il provvedimento dovrebbe essere pubblicato in ”Gazzetta Ufficiale” entro la prima metà di marzo.
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